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四问ICO “一夜暴富”背后的投资深渊

时间:2017-08-07 17:19 来源: 作者: admin 点击:

 一方面ICO项目喷薄,根据国家互联网金融风险分析技术平台发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》(以下简称ICO报告),截至2017年7月18日,面向国内提供ICO服务的相关平台43家,另一方面,投资者对此趋之若鹜,从资深币圈人士到毫无经验的大爷大妈,参与ICO已成为人们实现财富自由的“新希望”,根据ICO报告,这些平台累计投资26亿,参与人数10万。而另一家金融科技分析研究公司Autonomous NEXT的数据则更为庞大,国内参与ICO的人数有200万。
 
  然而,浪潮汹涌则泥沙俱下,一个个快速推出的ICO是“乱花渐欲迷人眼”还是终将“拨开云雾见清明”?ICO到底是要做些什么?“上市”相关平台是否进行了严格审核?
 
  政策监管缺位之下,资产以数字加密代币的面目在网络往来穿梭,这是新的金融创新还是新的金融骗局?《IT时报》记者深入调查ICO产业链,复盘一个完整的资金流动“新游戏”。
 
  一夜暴富的梦想背后可能是一望无底的投资深渊,当你凝视它时,它也在凝视着你。
 
  所谓ICO,是Initial Coin Offering的缩写,即首次代币发售,是区块链初创公司以发行数字加密货币为项目所进行的融资方式。这种方法听起来与IPO(Initial Public Offering首次公开发行)相似,但发行的物品由证券变成了数字加密货币。
 
  也就是说,项目方发行一定数量的专属数字加密货币,投资人通过比特币、以太币等市面上已经具有一定流通价值的数字货币进行购买,项目方可以将募集的比特币兑现以实现融资需求,投资人的预期受益则来自ICO的数字加密货币未来可能升值。这种形式有点类似传统的原始股发行或股权众筹,只是发行标的变成了数字货币,投资人也并没有因此获得投票权。
 
  ICO有多热呢?
 
  根据金融科技分析研究公司Autonomous NEXT在7月上旬发布的报告,全球初创公司在今年用数字加密货币(也称数字代币)一共筹集了高达130亿美元的资金,较去年增长了6倍。
 
  据《IT时报》记者不完全统计,7月26日,CYBEX开启ICO之旅,预计筹集6万以太币(按照当前市场价格,约合人民币9000万元);7月31日,Delphy开始ICO,目标金额4万以太币;8月3日,Primas也启动ICO计划,预计融资5万以太币。“每周有几十个项目在各大平台发布”,一名业内人士向《IT时报》记者表示。
 
  7月29日下午,上海华虹国际大厦举办的一场区块链活动,吸引了不少ICO投资者参加。李先生是一名资深币圈玩家,从2014年开始接触比特币,至今已投资了40多个ICO项目。他告诉《IT时报》记者,目前投资这些项目比较简单,只要去交易平台购买比特币、以太币等主流数字货币就能够展开交易。
 
  一位广东的投资者也告诉《IT时报》记者,他今年7月14日经由熟人介绍开始投资ICO项目货币,目前投资了7万多元,赚了5千元左右。
 
  根据ICO报告,从用户年龄来看,用户年龄主要分布在20-49岁之间,其中20-29岁用户数量最多,占比32.1%,其次是30-39岁用户(占比31.2%)和40-49岁用户(占比16.7%)。
 
  一位业内人士告诉《IT时报》记者,在北京、上海等地举办的一些金融科技论坛峰会上,越来越多的中国大妈开始介入数字货币,关注ICO项目投资,“她们对此或许完全不懂,但因为高收益的吸引力,她们还是决定尝试。”
 
  被ICO投资者津津乐道的“一夜暴富”的故事是以太坊。2015年8月,以太坊发行的以太币开始上线流通交易,每一个以太币是2.83美元,进入2017年后,以太币一路暴涨,6月份甚至超过400美元/个。国内融资额最大的ICO项目是量子币,发行价在2元/个左右,第一天“上市”,最高价格达到66.66元,涨幅达33倍。
 
  然而,并非所有ICO都是前景无限好,更多的ICO项目结束后便再没有了下文。
 
  “众币网没了?”8月2日,在一个名叫TEC科技链中国社区的QQ群里,王先生连续发了多条消息发问,一语惊吓了群内其他网友,纷纷追问什么情况。这是一个ICO项目交流群,在这样一个高收益同时伴随着高风险的新领域,一句“没了”难免让人浮想联翩、担惊受怕。
 
  王先生的发问并非空穴来风,他告诉记者,此前他投资了一个名叫LTC的数字加密货币,单个0.3元买进,期待着6元卖出,收割20倍收益,早上突然发现众币网打不开,一阵焦灼,不禁在群里发问。众币网是一个综合数字资产交易平台,上面有各类ICO项目的数字货币可以交易,“好在最终打开了,大概当时是服务器出现了问题在维护。”王先生对《IT时报》记者表示。
 
  QQ群成为王先生这样普通投资人获取信息的主要渠道。8月1日,《IT时报》记者在QQ群里搜索关键词“ICO项目”,一百多个QQ群瞬间弹出,如“ICO炒币交流群”“ICO众筹千万富豪群”“TEC科技链中国社区群”“艺游宝官方交流群”等,这些交流群相当活跃,有人不停地在里面发布ICO宣传信息,而且语言极富煽动性:“百年一遇改变家族命运的机遇”“百万薪资等你来拿”“拥有科技链原始上市股,从此成就非凡人生”等。
 
  群里推荐的项目大多很“年轻”。一个已经完成5000个以太币(ETH)ICO的项目显示,2017年1月才开始市场调研,2017年4月起草白皮书,2017年7月ICO,成立上海总部。以目前每个以太币1500元人民币计算,这个从起草白皮书开始计算,“出生”也只有4个月的项目募集资金750万元。
 
  对如此“年轻”的白皮书项目投资,难道不担心风险吗?投资者林女士告诉记者,她投了EOS、ugchain、electionchain等项目,她把投资看作是对新事物的尝试, “任何项目都有跑路的可能。”因为还缺乏有力的监管措施,李先生同样认为,目前的情况是“炒概念大于项目的实际价值”。尽管如此,他们仍然选择了投资,数字代币的高收益让他们对这种投资回报充满了想象。
 
  “ICO本质上就是融资行为,但由于直接筹集到的是比特币、以太币等数字代币而不是人民币,所以就给了筹资者打擦边球的机会,这笔钱如何存管、如何运转是一个大问题。”一名币圈资深玩家对记者表示。
 
  新近上线的Primas token预计筹资5万以太币(约7500万人民币),但其项目创始人吴鹏告诉记者,5万是最高额度,实际操作大概在3.8万以太币以内。对于这笔筹资,吴鹏表示会交给四大会计师事务所中的一家进行审计,并且会有专业机构进行资金托管,但他没有透露具体机构,只表示还在协调之中,后续会与审计机构一起进行披露。

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